리스크 체크와 네 탭

리스크 수준은 종목마다 0~100의 위험 점수를 매긴 뒤, 500종목 안에서 순위로 나눕니다. 위험 점수가 낮은 쪽부터 줄 세워 하위 40%는 낮음, 40~80%는 보통, 상위 20%는 주의입니다. 그래서 리스크 체크 탭의 개수는 200 / 200 / 100 으로 나뉩니다.

위험 점수에 들어가는 것

자본잠식 종목과 거래대금이 아주 적은 종목은 분석 대상을 고르는 단계에서 이미 빠지거나 뒤로 밀리기 때문에, 실제로 점수를 가르는 것은 대부분 부채비율과 적자 여부입니다. 2026년 10월 12일 자료에서 위험 점수 40% 지점은 3점, 80% 지점은 23점, 가장 높은 종목은 50점이었습니다. 점수가 같은 종목이 많아서 경계에서는 같은 점수인데 수준이 다르게 나뉘기도 합니다.

네 탭을 쓰는 순서

랭킹 탭에는 '피해야 할 타입' 필터(고부채: 부채비율 200% 이상, 저유동성: 5일 평균 거래대금 10억 원 미만, 이익 불안정: 영업이익 또는 순이익 적자)와 '숫자로 거르기'(PER·PBR 이하, ROE 이상, 부채비율 이하, 시가총액 이상)가 있습니다. 숫자 조건을 걸면 값이 없는 종목은 빠지므로, PER 조건을 걸면 적자 종목이 함께 사라집니다.

실전투자 탭의 행에 붙은 '기본 점수 #' 배지는 재무 5축 기본 점수 기준 순위입니다(상위 순위 자격 → 기본 점수 → 거래대금 순). 랭킹 탭의 종합 보기는 종합판단점수 순이라 두 순위가 다를 수 있습니다. 펼친 행의 '판정 이유'에는 업종 성격·시장 국면·상승여력 가감이 그대로 적히고, 그 아래에 랭킹·타이밍·업종·시장·유동성 세부 점수가 나옵니다.

종목 상세 화면을 읽는 순서

1. 맨 위: 종목 이름 옆의 통합 등급 배지와 '지주사'·'금융주' 배지. 배지가 붙어 있으면 적정가가 할인되거나 나오지 않는 종목입니다.
2. 숫자 네 칸: 현재가, 적정가 추정(보수~낙관), 상승여력, 종합판단점수와 전 종목 대비 '상위 N%'.
3. 그 아래 기준일 안내: 재무 지표(PER·PBR·ROE·부채비율·적정가)는 몇 년 사업보고서 기준인지, 현재가는 며칠 종가인지가 따로 적힙니다. 두 날짜가 1년 넘게 떨어져 있을 수 있습니다.
4. 판단 근거 3줄: 업종 대비 PER 위치, 부채비율 100% 기준, 적정가 기준값 대비 위치.
5. 종합판단점수 구성: 다섯 항목의 비중과 점수, 그리고 가감 사유. 뉴스·공시는 점수에 들어가지 않는다는 안내도 여기에 있습니다.
6. 옆 칸: 리스크 카드(리스크 수준과 감지된 위험 신호), 등급 변동(12·8·4주 전과 현재), 관련 이슈, 같은 등급의 다른 종목.

대안투자 탭의 판정은 ETF 시장 전체를 분석한 것이 아니라 오늘 분석한 개별주 후보군의 지표(종합 후보 비중, 상위 평균 총점·상승여력·유동성, 모멘텀 지지 비율, 위험 집중도)로 만든 것입니다. ETF 기간 수익률은 실제 종가로 계산하고 기준일을 함께 적습니다.